Gemeentefinanciering
De gemeente voert, gelet op haar publiekrechtelijke taak om maatschappelijk kapitaal te beheren, een risicomijdend treasury beleid. Binnen dit risicomijdend beleid stelt de gemeente zich ten doel een zo hoog mogelijk rendement over het belegd vermogen en/of zo laag mogelijke kosten over leningen te realiseren, binnen duidelijk geformuleerde randvoorwaarden ter beperking van risico’s.
De nominale waarde van de belegde gelden bedraagt € 14.9 mln. Dit bedrag betreft het verstrekken van een achtergestelde lening aan de BNG Bank.
De portefeuille ziet er medio september 2021 als volgt uit:
Bedragen x 1.000 | ||||
Product | Nominaal | % | Jaar van aflossing | Jaarlijkse |
|---|---|---|---|---|
Achtergestelde lening BNG | 14.900 | 3,227 | eeuwigdurend | 481 |
Totalen | 14.900 | 481 | ||
Naast deze belegging hebben we nog rente-inkomsten in de vorm van, in het verleden afgesloten erfpacht overeenkomsten, in het kader van de grondexploitatie (opbrengst 2022 € 186.000,-) en via het SVN (stimuleringsfonds volkshuisvesting). Ultimo augustus 2021 hebben we 5 mln. (afgerond) aan leningen uitstaan in de vorm van starters- en duurzaamheidsleningen. Voor 2022 is rekening gehouden met een renteopbrengst van € 72.000,-. Via de groene zone wordt een bedrag van
€ 12.000,- aan rente ontvangen voor het verstrekken van leningen voor zonnepanelen.